外汇资金管理方法和具体原则
投资的成功与否，除了对行情分析的判断是否准确外，资金管理、风险管理、经验、交易技巧以及运气，都是很重要的因素，那么对于外汇资金，我们应该怎样管理好呢？下面就让小编为你们具体介绍一下外汇交易资金管理方法。
外汇交易资金管理方法
金字塔加码法
第一种就是通常所说的金字塔加码法。假设投资者本金有10万美元，投资者在欧元兑1.25美元时，买入3万美元的欧元;待欧元兑1.28美元时，投资者认为欧元兑美元还将继续上涨，但已经有一段的涨幅了，后面的上涨空间可能比较有限，因而再次买入时资金量减少到2万美元;到欧元兑1.31美元时，投资者仍认为欧元将继续上涨，则再加码买进，而因为现在的涨幅比第一次加仓时更大了，上涨空间可能更小，所以投入比第一次加仓更少的资金，比如1万美元。
倒金字塔加码法
第二种叫倒金字塔加码法。同样以上面为例，倒金字塔加码法就是在1.25买入1万美元的欧元，1.28点买入2万，1.31点买入3万，每次加仓的资金越来越多，因而叫倒金字塔加码法。此方法与金字塔加码法的不同在于投资者对行情上的判断。在1.25点，投资者尚不能很有把握欧元的涨势，因此小资金介入;到1.28点对行情的趋势更确定，则加大投入的资金;而到1.31点时，投资者认定涨势还将继续，更有把握，就投入更多的资金。投资者对行情的把握程度决定投入资金的规模，把握越大，投入资金越多。
资金管理的方法及原则
1、下任何一张单，都要有止损。把损失降低到最低是长期获利的根本保证。所以为了使你的损失最小化，下的任何一张单都要有止损。
2、风险/获利的比例至少应该是1：1.5。当你要下一张单时，一定要想清楚获利和损失的可能性。假设获利的空间是￥4000，而损失的空间只是￥，那么风险/获利比是1：2，则值得一试。.
3、不要让你的账户负荷过重。因为外汇交易可以放大资金控制量，通常比例是100：1。意思是说1000美金就可以控制100000美金。那么这种资金放大的功能就像一把双刃剑，高额的回报伴随着巨大的风险。所以审慎的投资者通常会把每一次的最大损失控制在10%以内，则利润就会是稳定而长期的。所以我们的目标应该是一个好的投资者，而不是一个投机商。
4、接受失败，尽快转移注意力到下一次交易。这个世界上没有人能保证他的每一笔交易都是赚钱的，所以当你的某次交易亏钱时，尽快忘掉它，并且把注意力转移到下一次交易中。否则，你就会亏得越来越多而无法自拔。
5、制定一个切实可行的活力目标。不要把感情和金钱牵扯到一起。简简单单地把每一次做单看作是一次商业交易，不要牵扯感情。如果有损失，学会接受它，并且朝前看。学会如何接受失败比成功更重要，它就类似于我们中国的一句古话，失败是成功之母。无感情因素，遵照交易原则去交易一开始是很难适应和习惯的，但你不得不去适应它，因为它是赚钱的不二法则。
6、当你的交易获利时，保护你赢得的利润。保护你的利润是另一个是你获得稳定，长期利润的重要因素。当你处于一个获利的位置时，很重要的一点是把你得止损点相应的提高。这样尽管你希望持有这个仓为更长时间，获得更多的利润，至少你的最小盈利获得了保证。
外汇资金管理的意义
有一点我们要承认，无论如何在交易中我们不可能拥有100%的胜算，所以我们必须要进行资金管理，这样才能够在亏损时尽可能保护我们的帐户，在较低风险下获取尽可能大的收益。
资金管理的问题由于交易的品种与交易技巧等原因，显得异常复杂，但有一点无可质疑的是，根据交易品种与交易技巧进行恰当的资金管理。
在交易中，无论我们准备得多么充分，也不可能把风险降低为零，所以我们必须要在交易中进行恰当的资金管理，保证生存增加收益。
我遇到了很多成功的交易者，无论他们拥有什么样的策略与交易手段，但每个人都有一整套完善的资金管理，虽然我不把资金管理看成决定胜负的唯一因素，但我把它看成一个关键因素，有时一个看起来优秀的策略会由于一个糟糕的资金管理演变成一场灾难，而有时一些平凡简单的交易策略却由于优秀的资金管理获利颇丰。
资金管理在一定程度上既是资金的保证也是稳定心态的保证，有很多人认为优秀的交易者拥有稳定的心态，但是很多时候这些交易者的稳定心态是因为他们有一个合理的资金分配，使他们在操作时既能够保证资金的安全又可以降低心理压力。
如果做交易能让你获得利润，那么注意资金管理你可以知道自己还有多少钱可以亏损，让我们想象一下我们在进行一个漫长的长跑，那么资金管理就是一个如何分配体力的问题，在100米中我们无须分配体力，只要拼命的跑即可，但是当路程长达1万米时，如何合理的分配体力与优秀的长跑能力，是战胜对手的两个基本方面。我们不可能只做一次交易，在大量的频繁交易中，路程不可避免的漫长，所以全力奔跑显然是不可取的，那么如何根据自己的能力来分配体力成了重要问题。
在资金管理中我们要确定两个方向，一个战略方向一个战术方向，在战略上我们要拿出多少资金来交易，在哪几类市场;在战术上，我们要如何在每一次具体交易中分配资金?我们把战略上的资金管理称为宏观性资金管理，而战术上的资金管理我们将结合具体的交易技术加以讨论。
我再次强调，下面所讲解的资金管理只是一种启发，具体的资金管理还要结合交易者的交易技术，就像我提出了几种在万米长跑中分配体力的方法，但是如果你的体质与众不同，那么你也应该使用一些与众不同的体力分配策略。
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资金管理控制措施
现金管理
首先，企业应树立资金进行统一管理的观念，不管是单一企业还是集团企业，在当前形势下，要对资金进行统一管理，规划使用。其次，树立现金流量的观念，在财务管理的具体工作中，为管理人员提供现金流量的信息，除年终提供的现金流量表之外，在日常工作中可根据不同情况，编制现金流量计划，以及短期现金流量预测报告和长期现金流量报告。要加强现金流量的控制和分析，严格控制现金流入和流出，保证企业始终具备支付能力和偿债能力。最后，提高企业资金管理的风险意识，要充分估计各个项目风险，谨慎投入资金。
提升水平
在当前形势下，不管是单一企业还是集团企业，资金集中管理是发展的必然趋势。实施企业资金集中管理，对于企业的生存与发展具有重要作用。它有助于企业完善整体资金链，实现整体利益的最大化，有利于集中进行战略方向的调整，有效地降低企业控制成本，提高企业整体信用等级，降低财务成本，优化资金管理体系，提高资金的使用效率。目前，一旦企业进行资金集中管理，企业可以按照自身需求对各个子账户的资金进行相应地归集，加强内部资金的整合和统筹管理，实现内部资金的相互平衡，提高资金的使用效益。
财务软件
随着计算机信息技术的发展，企业在实施资金的集中管理和监控中可以大力应用计算机技术。在企业中大力利用新的资金管理手段和模式，而计算机网络技术和统一的财务管理软件是先进的管理思想、管理模式和管理方法的有效载体，也是实施资金集中管理和有效监督控制的必然选择。其次，借助ERP系统的优势，提升企业资金管理效率。ERP 系统简化了采购、销售与财务之间的流程过程，充分利用财务与其他业务之间数据信息的互通，提高管理效率，使资金管理贯穿于整个企业业务流程的每个环节，对企业各个环节进行实时监控，有效发挥财务监管机制。
强化监督
首先，加强内部管理，对合同事前审批、事中执行、事后评价，进行严格地监控与分析。增强风险防范意识，建立风险预警机制。对经营业务的采购、销售、库存等各风险节点资金使用情况进行认真梳理，实时监控可能发生的风险，有效应对，将风险控制在最低。其次，积极开展内部审计，前移监督关口。企业的内部审计是严格监督、考核企业财务资金管理的重要环节，是强化监督约束机制、使预算取得实效的保障。健全内部审计监督考核制度，保证企业财务信息的真实可靠。变过去的“事后监督”为事前、事中监督和适时监督，围绕企业的发展目标和年度预算，对公司资金流向、财务状况变动等情况实施全过程的跟踪和监控，定期检查，及时反馈，防微杜渐，确保预算的严肃性和企业发展目标的如期实现。通过以上两方面的努力保证企业资金安全和完整[4]。
拓宽渠道
有条件的企业积极取得政府和金融机构的支持，获得资金支持。同时企业应根据自身的实际情况，积极拓展融资渠道。在内源融资方面可以实施员工持股计划、预收账款融资、质押应收账款融资、专利权质押融资以及产权交易等内源性融资方式。在外源融资方面，除了依赖传统外部资金支持，如银行存款、风险基金、发行债券或企业上市等，努力寻求企业间金融互助合作，有条件的企业可以考虑风险投资、融资租赁和股权融资等创新型的融资方式
资金管理存在问题
资金管理意识淡薄，管理体系不健全
一些企业领导资金管理意识淡薄和没有资金时间价值观念。企业有钱时，不知如何规划使用，没有钱时就发愁，没有一种长期预算资金管理意识。在资金的整个循环过程中缺乏科学性和统一协调性，财务管理工作中没有充分考虑时间价值问题。现金流量是企业筹资、用资的关键。资金管理主要包括:余额管理和资金流量管理。一些企业对资金管理认识不到位，片面性追求产量和产值。尤其是在当前金融危机背景下，企业应对产品开发和未来风险进行合理评估和日常监控，避免产品占用大量资金和投资于风险大的项目。
资金管理模式不适应企业实际
有些企业没有建立完善的资金管理模式，有的建立了，但是不适应企业的实际。一般来说，资金管理模式分为两种：资金集中管理模式和分散模式。而企业一般分为单一企业和集团式企业。企业应根据实际情况建立适合企业资金管理的资金管理模式。一般来说集中式的资金管理对资金的集中控制和统一调配有利，但不利于发挥成员企业或分公司的积极性。成员企业或分公司在资金上过分依赖企业集团，若配套措施不到位，可能影响资金的周转速度，影响其对市场的应变能力。分散式的资金管理，有利于调动成员企业或分公司的积极性，但又难以避免资金分散、资金使用率低、沉淀资金比例大、资金使用成本高等固有缺点。由于集中式和分散式固有的不足，企业应有着重，结合两者模式的优点，根据企业的实际动态的混合的选用。我国企业的资金管理模式不科学，如有的集团公司内部还没有成立资金中心，没有运行资金集中管理机制;子公司多数没有大局意识和全盘观念，反映在资金日常管理上是五花八门、各自为政、存贷双高，出现了一些真空地带[3]。
资金管理手段落后，使用效益低下
随着各个企业的迅速发展，跨区域经营的企业越来越多，这就出现如何对企业资金进行控制管理的问题。有的企业由于资金管理手段落后，资金控制能力不足，使得资金使用效益低下，在企业经营过程中付出了沉重的代价。尤其是大型集团公司由于成员企业众多，地域分布广泛，资金管理失控，监控缺乏手段，资金使用率低。其突出表现是:由于企业集团缺少统一资金管理系统，各个子公司、各种业务对资金流动的影响没有形成相关联的完整信息，难于有效监督，风险较大;由于缺少资金统一管理和规划使用，有的企业资金出现缺口，只能向银行贷款，而有的企业资金富裕，却无法给缺少资金的企业使用，只能向银行贷款，增加企业的财务费用，这导致了整个企业集团的资金成本上升，资源浪费和资金使用效益低下。这些问题严重制约了企业的健康发展，在当前这种形势下，甚至有可能威胁到企业的生存。
资金风险管理不足，引发严重财务风险
当前形势下，企业系统和非系统风险较大。而有些企业对资金风险管理没有引起足够的重视，主要表现在财务制度不健全，账户管理混乱，资金调拨不按流程和权限办理，造成企业资金的损失;违规对外担保或连环担保，给企业带来不必要的经济责任和法律责任，从而导致企业深陷担保诉讼泥潭。
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