量化基金和普通基金的最大差别

2024-01-25 11:07:47| 奕鑫

最大的差别之一是投资策略的不同。量化基金是利用数学和统计模型来进行投资决策的基金，通过大量的数据分析和模型计算来寻找市场的投资机会。它们通常使用算法和计算机程序执行交易，以追求较高的投资回报。普通基金则更多依赖基金经理的主观判断和经验，通过研究和分析市场、行业和公司的基本面来做出投资决策。

另一个差别是交易频率和持仓周期。量化基金通常以较高的频率进行交易，并且可能进行日内交易，以追求短期的利润。普通基金则更倾向于长期投资，持有投资品种的时间可能较长。

基金有哪些需要注意的要点

基金的投资目标和策略：了解基金的投资目标、策略和风险水平，确保与自己的投资目标和风险承受能力相匹配。

基金管理人和团队：了解基金的管理人和团队的资历、经验和投资业绩，以评估他们的能力和信誉。

基金的过去业绩：查看基金的过去业绩，尤其是长期表现，以评估其绩效和稳定性。过去表现不能保证未来表现，但可以作为一个重要参考。

传统的基金，都是基金经理找到几支好股票，使劲儿薅这几支股票的羊毛。比如2017年重仓贵州茅台的基金，可以说赚得让人眼红;重仓乐视网的基金只能让大家“关灯吃面”了。量化基金呢，则是通过量化算法在很多支符合算法要求的股票上各薅一点羊毛，积少成多。

所以，量化基金的优势不是对单一上市公司进行深度研究，而是对市场上的股票进行大样本、大数据的全面深入挖掘。这种方法单靠基金经理是不行的，只能让计算机没日没夜地计算了。

一般来说，量化基金没有“十大重仓股“的概念，某些量化基金持仓300多支股票，每支股票占比都小于2%，非常分散，也就保证了基金可以覆盖多个行业的多支股票，分散投资、分散风险，可以尽可能圈住各个热点板块的轮动。

但是总的来讲，量化基金有三个方面的优势。

1、投资分散。宁可每只股票上少薅一点羊毛，只要量大，最后也能积少成多，整体博取高收益。

2、理性、理性、再理性。量化基金有自己的选股模型，避免了基金经理的个人偏好和个人情绪,将符合量化模型的股票才能入选，不符合的，基金经理也没办法。遵守纪律，是基金投资的不二法门。

3、适合定投。量化基金是定投的- -种良好标的，因为量化基金既有同指数型基金一样的客观性，也就是说基金经理的选股和离职对基金本身影响不大，又有跑赢指数的潜力。

一、买平均低法。也叫向下摊平法，即散户朋友在第一次买入股票后，待股价下降到一定价位再买入第二批，等股价再次下降一定幅度后买入第三批(甚至更多批)。买平均低法只有等股价回升并超过分批买入的平均成本后，散户朋友才能赚钱。

二、分析价量变化。相对低的价位是买入股票的基础，而成交量是真实反映股票供求关系的关键因素。如果股价在相对低位止跌企稳，成交量温和放大时，后市向好的可能性较大。作为一名涉市不深的股民朋友，如果能利用成交量的变化并结合股价的波动发现购买时机，赚钱的可能性更大。