刚买就亏的基金一定是“渣基”吗

| 诗琪2

你或许会有这样的经历,刚买基金才几天,就亏损了,那么是因为这只基金很差吗?其实,市场涨跌很正常,完全没必要因为短期业绩就对基金下定论。今天小编就与大家分享刚买就亏的基金一定是“渣基”吗,仅供大家参考!

一、首先判断我们买的基金是否为“合适的基金”

别盲从“热点基金”,合适自己的才是最好的。

说到“合适的基金”,那咱们不妨先来了解一下“不合适的基金”。

什么是“不合适的基金”?

1、跟我们风险等级不匹配的基金。

假设我们的风险承受能力是C2(谨慎型),那么像风险评级为R4(中高风险)、R5(高风险)的基金可能就超过了我们的承受能力,明明是稳健投资者,却总是为了追求高收益,而去选择偏股型基金、指数型、商品类或者QDII基金,等到基金一跌又开始害怕,不知是加仓还是赎回。

所以最后的结果便是一买就跌,一卖就涨,亏钱是自然的。

在购买之前我们要问自己几个问题,是很有必要的:

(1)我买基金前,是否已了解此基金产品的特性和风险?

(2)我买基金前,是否知道可能承担的费用以及可能产生的投资损失?

当自己对这些问题有所认识之后,再进行购买为好。

2、长期无法跑赢基准的基金。

每个基金都设有业绩比较基准,作为评判它的预期目标。假设一个基金长期无法跑赢业绩比较基准,那就说明它的运作能力有待提升。即使它跑赢了业绩比较基准,如果没有达到同类平均的基准,说明它依旧有较大进步的空间。

想要慧眼识基可以着重关注这三个方面:

(1)看净值变化与长期收益走势

我们买基金,是为了让它帮我们赚钱,当然了一定的风险肯定是有的,也是我们需要接受的。

但是自身净值“一蹶不振”,大幅跑输自己的“及格线”业绩比较基准,这就有点过分了朋友。

(2)机构持有比例低

很简单,连专业的机构们都不看好,我们又有什么可买的呢?

(3)买过的人都说“渣”

基民的眼睛总是雪亮的,买基金前可以先去这只基金的“基金吧”里瞅一眼,如果一只基金被万千基民吐槽,那真的要小心一点了,毕竟这可是来自群众最直接的警示。

这里要多说一句,判断手里的基金好不好,一定要看基金长期的成绩,不然因为短时间内的表现“误会”了好基金,对基金来说也是不公平的。

3、投资风格漂移的基金。

如果一只基金介绍说它的投资理念专注于长期价值投资,但是却通过一些指标发现它的换手率很高、重仓股都是追短期热点的票,那想必也会感受到它投资风格的飘忽不定。

买了“不合适的基金”怎么办?转换为“合适的基金”

什么是“合适的基金”?

给大家介绍一个选择合适基金产品的方法,那就是结合基金的业绩和管理人的资质水平这3个维度来看。

1、 所在公司的整体实力

业绩突出、经验丰富的投资团队,简单来说就是要同时考察“短期+长期”的业绩。

2、 基金经理能力圈

不同的基金经理会有不同的投资风格。优秀的基金经理会有一些共性:首先,优秀的基金经理具备成熟的投资理念、清晰的投资策略、投资风格鲜明;其次,基金经理的投资需要独立思考、对自己的投资逻辑有一定坚持。

3、 产品风格

基金主要指标:花一点点时间对感兴趣的基金进行了解,如费率、投资范围、风险、业绩比较基准等,做到“磨刀不误砍柴工”。

基金的风格最好比较明确,比如:价值/成长/择时/量化,此处可根据我们的偏好进行筛选。

买基金买的就是心态,首先你要有平常的心态,买基金不是投机,而是投资。

买了合适的基金,为什么也亏钱?

有些时候,买到合适的基金却没赚钱,其实并不是因为这只基金不好,而是市场因素导致。

市场走势难以预测,任何人都不可能精准判断市场行情的发展方向,而市场中也的确存在系统性风险。假如当整体市场处于持续下跌过程中,那么即使买入时点并非高位,那也有可能会在短期内出现亏损。

就比如2018年,受市场环境影响权益类基金遭遇大幅调整,主动管理股基指数和混基指数分别下行26.39和18.51个百分点;再比如近期由于外围市场影响,A股出现持续震荡。在出现这样市场系统性风险的情况下,只要涉及到权益类投资的,基本都很难避免净值的下跌。

可能有投资者疑问,既然整个市场都不好,那为什么基金经理不尽可能的把仓位降到最低呢?但实际上此时非常考验的是基金经理的仓位管理水平,假如基金经理不够坚定,在遇到下跌行情就把仓位降到很低的水平,那么更有可能面临的是错过之后的反弹机会,进而更难以将净值恢复到原来的水平。根据过往A股市场数据也可以看到,一年内如果错过行情涨幅最大的那几天,那收益率水平将受到较大程度的影响。

其实假如我们把时间线拉长会发现,耐心持有可能还是抵抗市场波动较为有效的办法之一。在经历18年权益类基金大幅调整之后,2019年伴随市场回暖,题材板块表现活跃,结构性机会增多,大部分权益类基金凭借基金管理人专业的主动管理能力都覆盖了18年全年的浮亏。

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